华夏基金联手微软在资本市场引发人工智能战争

近日,华夏基金与微软在亚太地区设立的微软亚洲研究院举行战略合作会议,宣布双方将就人工智能在金融服务中的应用进行战略合作研究。这种跨境合作旨在探索智能投资的边界,促进资产管理行业的智能转型。

“人工智能的出现会成为我们投资经理的有用助手,还是这个行业的破坏者?作为一名已经工作了10多年的传统基金经理,起初我拒绝了,因为我真的无法想象人工智能这个如此强大的东西会如何改变我们未来的投资,我也不确定人工智能是对未来投资人员的一个惊喜还是担忧。

华夏基金投资总监杨坤坦言,选股就像在沙滩上捡螃蟹。如果有一天有一种工具可以翻转海滩上的石头并清洗螃蟹空,我的第一反应是我必须掌握这样一种武器或工具。

面对人工智能的席卷,我相信许多投资经理和杨坤有着同样的心态,既渴望又担忧。

尽管对于AI到底如何改变金融投资的疆界还不得而知,但金融机构布局AI的脚步却异常坚定。虽然还不清楚人工智能将如何改变金融投资的界限,但金融机构布局人工智能的步伐非常坚定。

人工智能如何应用于投资领域?根据奥巴马讲话中轻微的语义波动,抓住机会做空;从卫星图像中搜索沃尔玛的停车场数据,预测公司的盈亏,已经是人工智能在投资领域的实际应用。

人工智能技术将如何帮助金融投资?亚洲微软研究院副院长刘铁燕指出,目前人工智能技术主要在数量和价格数据分析、文本数据分析、知识映射和推理以及预测、模拟和决策方面协助金融投资。

刘铁燕的分析称,首先,成交量和价格数据是股票投资中非常重要的信息来源之一。通常,投资经理会根据成交量和价格数据的时间序列寻找一个二维模型。时间空模型用于预测股票的涨跌。当买卖股票时,这种经验的提取会受到个人因素的限制,很难保证最优。

但是人工智能技术,依靠大数据找到更客观有效的时间空模型来指导我们的投资,将会更有效。

“除了数量和价格数据,文本数据也是一个非常重要的数据源。人工智能技术有能力利用互联网上的大量文本数据。它可以预测市场对一个行业或公司的预期,甚至可以通过文本数据的分类、语义分析、主题分析和情感分析来预测股票走势的拐点。

然而,人力投资经理会根据一些熟悉的、相关的文本数据源,在理性判断的基础上做出判断,这是有局限性的。

”刘铁燕说。

从短期来看,人工智能技术在金融投资领域的应用主要基于海量的数据库和强大的数据处理能力。这也是刘铁燕眼中的短期应用,即作为投资经理强有力的投资助理。然而,随着人工智能技术的不断深入渗透,未来人工智能技术将成为人类在金融投资领域的潜在投资对手。

“除了前述的数据处理,我们在投资时经常使用一些信息,例如政治事件、金融事件、经济事件,例如,我们可以利用供应链的上下游关系,并利用投资者和公司之间的这种关系做出推论。

人工智能技术有助于建立可靠的、信息丰富的金融知识地图、分析和推理。

“刘铁燕预测,未来人工智能将能够实时、快速地对市场做出反应,并能够与市场参与者(如其他参与者、投资机构和散户投资者)进行建模、学习和游戏。

“人工智能的投资可以帮助我们提高智力上限,使投资、信息治理和投资决策更加准确和正确。这是我们能看到的未来。

杨坤表示,基金经理也可能成为未来投资人工智能机器人的合作伙伴,甚至有一天人工智能机器人也可能进入自己的游戏。

基金公司用人工智能做什么?从现在开始,基金公司对人工智能的应用主要集中在三个方面。首先,在投资决策中,借助人工智能技术的海量数据和计算能力,它建立基于大数据和算法的模型和交易系统。主流应用包括我们所说的定量交易模型。

第二,在客户服务和渠道销售方面,借助知识地图、客户画像等技术,通过客户分层,可以提供一千人一千张面孔的金融服务,这是智能投资和护理的热点领域。

第三,在资产配置方面,根据客户目标和资产配置模型,将最佳资产分配给理财客户。基金公司通常也使用该应用程序来构建FOF基础资产。

华夏基金总经理唐晓东表示,明智的投资是华夏基金与微软亚洲研究院合作研究的机会和重点。研究方向包括通过模式识别预测市场趋势、基于深度学习挖掘影响市场的重要因素、基于机器学习方法进行行业轮换研究、基于大数据构建财务地图、基于社交网络和应用软件等使用数据识别和深入了解客户。

除了目前双方在智能投资等领域的研究合作,还有非常广阔的领域可以在未来共同探索。

目前,包括华夏基金、嘉实基金、南方基金、田弘基金等在内的许多大型基金公司已经率先进行人工智能的布局。例如,嘉实基金将于2016年在原有定量投资部门的基础上建立人工智能投资中心和智能投资系统,主要包括智能股票推荐、智能资产配置、智能beta策略等方面。

而南方基金也利用蚂蚁金融人工智能技术探索智能投资的路径。

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